福建省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)《福建省交易場所投資者適當(dāng)性管理指引

（試行）》的通知

各設(shè)區(qū)市、平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)金融辦（局），莆田市商務(wù)局，福建交易市場登記結(jié)算中心，各交易場所：

根據(jù)《福建省交易場所管理辦法》（福建省人民政府令第180號）、《福建省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈福建省交易場所管理辦法實(shí)施細(xì)則（試行）〉的通知》（閩政辦〔2015〕26號）和《福建省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)福建省各類交易場所清理整頓“回頭看”工作方案的通知》（閩政辦〔2017〕23號）等文件規(guī)定，我辦制定了《福建省交易場所投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

福建省金融工作辦公室

2017年5月27日

福建省交易場所投資者適當(dāng)性管理指引

（試行）

第一章    總則

第一條  為了規(guī)范各類交易場所投資者適當(dāng)性管理，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實(shí)防范金融風(fēng)險的決定》（國發(fā)〔2011〕38號）、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理整頓各類交易場所的實(shí)施意見》（國辦發(fā)〔2012〕37號）、《福建省交易場所管理辦法》（福建省人民政府令第180號）、《福建省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈福建省交易場所管理辦法實(shí)施細(xì)則(試行)〉的通知》（閩政辦〔2015〕26號）、《福建省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)福建省各類交易場所清理整頓“回頭看”工作方案的通知》（閩政辦〔2017〕23號）等有關(guān)文件精神，制定本指引。

第二條  在本省行政區(qū)域內(nèi)從事交易場所交易活動及對其實(shí)施監(jiān)督管理，適用本指引。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本指引所稱交易場所，是指在本省行政區(qū)域內(nèi)根據(jù)國務(wù)院規(guī)定由省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立，從事權(quán)益類交易、大宗商品類交易的交易場所及其分支機(jī)構(gòu)，但僅從事車輛、房地產(chǎn)等實(shí)物交易的交易場所除外。交易場所會員、代理商、授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等比照分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管。

第三條  本指引所稱縣級以上金融工作機(jī)構(gòu)，是指省、市、縣（區(qū)）及平潭綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)交易場所日常監(jiān)管工作的部門。

第四條  交易場所應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，在組織交易或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，充分揭示風(fēng)險，基于投資者的不同風(fēng)險承受能力以及交易產(chǎn)品或交易規(guī)則的不同風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，并對其違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。

第五條  投資者應(yīng)當(dāng)在了解交易產(chǎn)品及交易規(guī)則，聽取交易場所適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險。交易場所的適當(dāng)性匹配意見不表明其對交易產(chǎn)品的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。

第六條  縣級以上金融工作機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)及其他相關(guān)規(guī)定，對所轄交易場所履行適當(dāng)性義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。

第二章    投資者適當(dāng)性管理

第七條  投資者分為個人投資者及機(jī)構(gòu)投資者。交易場所在投資者提出入市申請時，應(yīng)當(dāng)了解投資者的下列信息：

（一）自然人的姓名、住址、職業(yè)、身份證號、聯(lián)系方式等基本信息，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基本信息；

（二）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；

（三）投資相關(guān)的行業(yè)經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn)；

（四）投資品種、期望收益等投資目標(biāo)；

（五）風(fēng)險偏好及可承受的損失；

（六）其他必要信息。

第八條  交易場所應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮資產(chǎn)狀況、投資知識和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險偏好等因素，確定投資者風(fēng)險承受能力，對其進(jìn)行細(xì)化分類和管理。

第九條  申請在權(quán)益類交易場所交易的，自然人投資者名下金融資產(chǎn)不低于50萬元人民幣。金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。大宗商品類交易場所投資者限定為行業(yè)內(nèi)企業(yè)。

第十條  交易場所應(yīng)當(dāng)根據(jù)其交易產(chǎn)品及交易規(guī)則的類型，確定不同風(fēng)險等級，對適合入市的投資者類型作出判斷。

第十一條  禁止交易場所進(jìn)行下列活動：

（一）允許不符合準(zhǔn)入要求的投資者入市交易；

（二）向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見；

（三）其他違背適當(dāng)性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。

第十二條  交易場所在投資者入市交易前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：

（一）可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)；

（二）因交易場所的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)；

（三）交易對手未能履行約定合約中的義務(wù)等，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；

（四）省金融辦認(rèn)定的其他應(yīng)當(dāng)告知的事項(xiàng)。

第十三條  交易場所對投資者進(jìn)行風(fēng)險提示，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,語言應(yīng)當(dāng)通俗易懂，確認(rèn)投資者已充分理解和接受。

交易場所向投資者進(jìn)行風(fēng)險提示，應(yīng)當(dāng)經(jīng)投資者書面簽字確認(rèn)（自然人投資者需本人書面簽字確認(rèn)，機(jī)構(gòu)投資者需法人代表或授權(quán)人書面簽字確認(rèn)），并全過程錄音錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進(jìn)行的，交易場所應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

第十四條  投資者參與交易活動，應(yīng)按規(guī)定提供信息，投資者應(yīng)書面承諾提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。投資者不按照規(guī)定提供相關(guān)信息，或者提供信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，交易場所應(yīng)當(dāng)告知其后果，并拒絕向其提供服務(wù)。

第十五條  交易場所應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)糾紛，與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解。

第十六條  交易場所應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身實(shí)際情況，制定投資者適當(dāng)性管理辦法，明確投資者分類、交易產(chǎn)品分級、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，并提交縣級以上金融工作機(jī)構(gòu)及福建交易市場登記結(jié)算中心備案。

交易場所應(yīng)當(dāng)制定與投資者適當(dāng)性內(nèi)部管理有關(guān)的風(fēng)控制度，嚴(yán)格落實(shí)限制不匹配營銷行為、客戶回訪檢查、評估與拓展客戶隔離等措施，以及培訓(xùn)考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責(zé)等制度機(jī)制，對不適當(dāng)拓展客戶的行為，不得采取鼓勵措施，確保從業(yè)人員切實(shí)履行適當(dāng)性義務(wù)。

第三章    法律責(zé)任

第十七條  交易場所及其從業(yè)人員違反本指引規(guī)定的，縣級以上金融工作機(jī)構(gòu)可對交易場所及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、停止開新戶、停止開新倉、停止上市新品種、停止新增會員、停止業(yè)務(wù)宣傳、限制或暫停部分業(yè)務(wù)、限期停業(yè)整頓等監(jiān)督管理措施。

第十八條  交易場所有下列行為之一的，由縣級以上金融工作機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，視情節(jié)輕重采取相應(yīng)監(jiān)管措施：

（一）未按規(guī)定對投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理的；

（二）未根據(jù)其交易產(chǎn)品及交易規(guī)則的類型，確定風(fēng)險等級的；

（三）未按規(guī)定對投資者進(jìn)行風(fēng)險提示，以及未妥善保存相關(guān)信息資料的；

（四）未按規(guī)定制定或者落實(shí)適當(dāng)性內(nèi)部管理辦法和相關(guān)制度機(jī)制的；

（五）未履行投資者適當(dāng)性義務(wù)、對不符合準(zhǔn)入門檻要求的投資者提供服務(wù)的；

（六）省金融辦認(rèn)定的其他情形。

第十九條  交易場所逾期未整改的，省清理整頓各類交易場所工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可按照《福建省交易場所黑名單管理辦法（試行）》將其列入黑名單進(jìn)行管理。

第二十條  交易場所履行適當(dāng)性義務(wù)存在過錯并造成投資者損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。交易場所及其從業(yè)人員違反本指引規(guī)定的行為，法律、法規(guī)已有處罰規(guī)定的，從其規(guī)定；造成財產(chǎn)損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四章    附則

第二十一條  本指引由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。

第二十二條  本指引自2017年7月1日起施行。

原文鏈接：http://jrb.fujian.gov.cn/zw/zcfg/hylx/dfjrjg/201707/t20170720_344108.htm